Don DineroPrincipalesUncategorized

Bancos de México los más afectados por declarar a cárteles como terroristas. ‘Es un desafío nunca antes visto’

Los «servicios de corresponsalía bancaria» dificulta la detección de actividades  ilicitas de transaciones en bancos.Pero La determinación de Trump podría paralizar ese negocio y obligar a los bancos a reestructurar sus modelos de riesgo.

EL FINANCIERO/22  ENERO 2025/

La designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Donald Trump corre el riesgo de crear un efecto amedrentador en las firmas financieras y otras empresas ante el temor de que puedan enfrentarse a graves sanciones incluso por servir o pagar a delincuentes de forma involuntaria.

Según exfuncionarios, el sector bancario de México es particularmente propenso a adoptar un enfoque más conservador en la concesión de préstamos y otros servicios, dado su papel de intermediario en las transacciones.

El sector bancario del país —dominado por un puñado de empresas extranjeras— podría restringir su actividad en ámbitos que se saben están relacionados con el narcotráfico, desde la minería y la ganadería hasta el transporte y la agricultura, señalaron.

Es un desafío para el sistema financiero como nunca antes se ha visto”, expuso en una entrevista Sandro García, exalto funcionario de lavado de dinero del regulador bancario de México y consultor independiente. “Esto será como ‘conoce a tu cliente’ multiplicado por diez”, afirmó.

Trump asumió el cargo prometiendo etiquetar a los cárteles como organizaciones terroristas extranjeras en un intento por extinguir un tráfico de drogas que había estado matando a alrededor de 100 mil estadounidenses cada año.

Los bancos están muy preocupados por los riesgos de financiar inadvertidamente actividades ilícitas y las fuertes sanciones financieras a las que podrían enfrentarse, lo que significa que probablemente reducirán su participación incluso si están a varios niveles de distancia de una transacción.

El sistema bancario tiene una cartera de préstamos de 7.5 billones de pesos mexicanos y mueve alrededor de 14 millones de transferencias interbancarias por día. Las autoridades han dicho que solo una pequeña parte está realmente vinculada directamente a narcotraficantes, pero otro grupo de personas o empresas que pagan tarifas de protección, rescates u otros tratos bajo la mesa es casi imposible de calcular.

Algunas instituciones financieras ofrecen servicios de corresponsalía bancaria, lo que facilita transacciones como el procesamiento de fondos, la financiación comercial y la gestión de efectivo entre dos partes, lo que hace que la detección de actividades ilícitas sea más compleja.

La determinación de Trump podría paralizar ese negocio y obligar a los bancos a reestructurar sus modelos de riesgo, dijo García.

What's your reaction?

Excited
0
Happy
0
In Love
0
Not Sure
0
Silly
0

You may also like

More in:Don Dinero

Comments are closed.