Estar en la lista de personas bloqueadas ayuda a los bancos identificar de manera clave este riesgo, pero estar en la lista de personas con revocación de visa es un nuevo enfoque del peligro que le representan esos personajes en sus operaciones, porque el nivel de riesgo que significa mantener una relación financiera con determinada persona es alta.
Jeantte Leyva Reus/ columnista EL FINANCIERO/
La discusión pública sobre quién aparece, quién desaparece y quién tiene o no tiene visa estadounidense, ya dejó de ser política y hoy también en el sistema bancario mexicano ya es un punto de atención importante para todos los intermediarios financieros, por el riesgo que le representa el tener como cliente a alguien que públicamente ya fue rechazado por el gobierno de Estados Unidos.
En los últimos meses, gobernadores y exfuncionarios públicos, así como personas cercanas a ellos, han dado a conocer que Estados Unidos les revocó la visa. El caso más reciente es el de Andrés Manuel López Beltrán, exdirigente de Morena e hijo de AMLO, quien confirmó el 13 de agosto pasado que Estados Unidos revocó su visa. La lista también incluye a Marina del Pilar Ávila Olmeda gobernadora de Baja California, quien desde mayo del año pasado le fue revocada la visa; también su ahora exesposo, Carlos Torres Torres; Alex Tonatiuh Márquez Hernández y exdirector de Investigación Aduanera de la ANAM, su cancelación fue documentada en diciembre de 2025; posteriormente fue separado del cargo. Sume a José Luis Dagnino López, alcalde de San Felipe, Baja California, quien confirmó la revocación después de ser retenido en la frontera. El alcalde de Puerto Peñasco, Sonora, Óscar Eduardo Castro Castro; Juan Francisco Gim, alcalde de Nogales; Norma Alicia Bustamante Martínez, alcaldesa de Mexicali, a quien su revocación fue comunicada a través del caso de su esposo Luis Samuel Guerrero Delgado. Anote también al exgobernador de Guerrero, Héctor Astudillo Flores; Mario Alberto López Hernández, diputado federal del PVEM, por mencionar algunos de los casos más conocidos. Todos ellos, por lo menos a diferencia del gobernador con licencia de Sinaloa, Rubén Rocha, no están aún en la lista de personas bloqueadas, pero eso no significa que no estén ya en la mira de los bancos, esa es la verdadera lista en que deben centrarse las autoridades del Gobierno Federal.
Y es que hoy, es tema de conversación entre los oficiales de cumplimientos, de directivos de la banca que forman parte de la Asociación de Bancos de México (ABM) que lleva Emilio Romano, incluso de autoridades financieras, ya que la verdadera preocupación para el sistema financiero está en determinar qué personas representan un riesgo elevado y qué relaciones financieras pueden estar vinculadas con ellas.
Estar en la lista de personas bloqueadas ayuda a los bancos identificar de manera clave este riesgo, pero estar en la lista de personas con revocación de visa es un nuevo enfoque del peligro que le representan esos personajes en sus operaciones, porque el nivel de riesgo que significa mantener una relación financiera con determinada persona es alta, no sólo reputacional, sino el costo de seguir de manera precisa cada una de sus operaciones, y enviar los reportes de operaciones inusuales o revelantes –de quienes públicamente ya fueron”vetados” por el gobierno de Estados Unidos y con quien operan a través de bancos corresponsales–, es algo que tienen que hacer de manera precisa, por si en un futuro cambia el estatus de esos personajes y puedan comprobar ante autoridades financieras de ambos países que dieron seguimiento a sus operaciones.
Es por ello que, algunos de la lista de revocados de la visa, que esa es la verdadera lista que debería importar al Gobierno Federal, no sólo están bajo un seguimiento preciso de los bancos, sino que algunos les han pedido que cierren sus cuentas bancarias, porque una institución financiera no está obligada a mantener indefinidamente una relación comercial si después de sus procesos de conocimiento del cliente y evaluación de riesgos considera que esa relación dejó de ser conveniente o representa una exposición que no está dispuesta a asumir.
Bajo los procedimientos y obligaciones legales correspondientes, puede terminar una relación y pedir al cliente que retire sus recursos, y lo que en la industria se comenta, es que a algunos de ellos, les han pedido “amablemente” cambiar de banco, e incluso, alguno comentó que el banco del Bienestar fue mencionado para que los recibieran, al ser del Gobierno Federal.
Para un banco, un cliente de alto riesgo implica algo muy concreto: más vigilancia, más controles, más documentación y, por supuesto, más costos y ahí se ubican, todos los políticos que hoy les han quitado su visa, incluyendo a sus beneficiarios.
Y aquí está la diferencia entre una lista en donde malamente se ha señalado a periodistas críticos, y una lista que puede generar consecuencias financieras y si alguno llega a entrar a la lista de la OFAC, entonces ni un vuelo comercial podrían tomar y esa es otra historia, de la que ya hablaremos.
